GF - Como Fazer - PIX CNAB de Pagamento

Contexto

A partir de janeiro de 2024, a espécie de documento DOC foi extinta, desta forma, os bancos passaram a receber transferências apenas por TED ou pelo PIX. Essa alteração se mostrou transparente, ou seja, mesmo não tendo feito nenhuma alteração no CIGAM, os envios do tipo DOC continuaram a ser aceitos nas remessas bancárias; uma vez que em sua maioria, os bancos utilizam o código 03 – DOC/TED que valia e permanece neste formato.

Porém o que não mudou foi a definição do horário do TED, onde registros após um determinado horário (normalmente 17:00hs) não são mais aceitos. Até janeiro/24, esses registros entravam automaticamente como DOC, porém agora com a sua extinção, eles deixaram de ser aceitos/registrados. Isso gera a necessidade de um reenvio no próximo dia útil.

Visando atender à demanda gerada pelos registros posteriores ao horário determinado no TED, com as versões de layout PIX iremos incorporar a figura do “PIX dados bancários”, que é uma transação PIX que não depende de Chave no lado do recebedor, uma vez que ela utiliza os dados de Banco, Agência e Conta Corrente do destinatário. Esta opção irá tanto solucionar o envio de TEDs após o horário limite (enviando-o como PIX Dados Bancários) quanto irá aumentar o escopo de atendimento do PIX nas remessas bancárias do CIGAM.

Bancos atendidos

• Santander
• Itaú
• Bradesco
• Caixa
• Banco do Brasil

Parâmetros

Tipo de Pagamento

Com as novas parametrizações, o processo se inicia avaliando o campo “Forma Pagamento” do tipo de pagamento utilizado no lançamento financeiro:

Conforme a forma de pagamento utilizada, a remessa se comportará de formas distintas:

• Sendo "8 PIX": será enviado como pix;
• Sendo "7 Depósito/Transferência": será enviado como TED ou PIX, de acordo com as regras de funcionamento da rotina.

Configuração de Bancos

Outro ponto de validação do processo é o horário limite para envio do banco informado no cadastro de bancos, seja ele zerado ou não.

Observação: o campo "Valor mínimo para TED" deixou de ser observado devido a extinção de transferência via DOC nas rotinas de CNAB de Pagamentos. Válido para bancos que disponibilizaram versões de layouts contemplando essa alteração e já possuem esses layouts desenvolvidos nas rotinas de CNAB de Pagamentos do CIGAM.

Observação 2: a Caixa não validará o horário limite, apenas a forma de pagamento e o qrcode lido.

QRCode Lido ou Conta Corrente

Por fim, se o lançamento for reconhecido como transferência pix seja pelo tipo de pagamento pix ou pelas regras do funcionamento da rotina, o processo validará o formato de pix a ser enviado na seguinte sequência:

QRCode Lido

Lançamentos com payload pix informado no leitor de código de barras/QRCode serão enviados como Pix QR CODE - Estático ou Dinâmico.

Clique em "Detalhes" para visualizar o QRCode e informações do payload informado.

Observação: quando o payload for dinâmico os campos "Chave Pix" e "Mensagem Emissor" ficarão em branco.

Observação 2: a Caixa aceita apenas QRCode dinâmico.

Conta Corrente

O lançamento não possuindo payload informando, o processo validará os campos "Tipo de Conta", "Tipo Chave" e "Chave" do cadastro pix, se comportando de formas distintas e na sequência abaixo:

Observação: válido para todos os bancos atendidos, exceto Caixa.

• PIX Chave: tendo a chave informada, utiliza a chave PIX do cadastro de conta corrente da empresa.
• PIX Dados bancários: não havendo chave pix informada, utiliza os dados bancários de conta corrente e agência do cadastro do fornecedor.

Observação: será respeitada a sequência de contas correntes selecionadas no campo "Ordem Conta Corrente" da guia complemento do lançamento.

Funcionamento da Rotina

A partir das versões de layout PIX será disponibilizada a funcionalidade de envio pix dados bancários através do checkbox "Enviar registros TED como PIX Dados Bancários após o horário limite". Também será disponibilizado o envio de pix QR Code estático e dinâmico, onde operações pix no formato estático enviarão a chave pix, enquanto dinâmicos enviarão a URL. Seguindo as validações das seções acima, a rotina montará o arquivo de acordo com as seguintes regras:

Observação: válido para todos os bancos atendidos, exceto Caixa. Acesse a seção " Funcionamento da Rotina - Caixa" para visualizar o funcionamento da rotina específica para a Caixa.

1. Tipo de Pagamento: campo Forma de Pagamento do tipo de pagamento do lançamento.

• Sendo "8 PIX": enviará diretamente como PIX independente da regra do horário limite ou se o checkbox estiver marcado, daqui seguirá para validação do tipo de pix.
• "7 Depósito/Transferência" enviará como TED ou PIX de acordo com as regras abaixo, daqui seguirá para a validação do estado do checkbox "Enviar registros TED como PIX Dados Bancários após o horário limite".

2. Estado do checkbox: estado do checkbox "Enviar registros TED como PIX Dados Bancários após o horário limite", válido para lançamentos com tipo de pagamento diferente de pix.

• Marcado: se tipo de pagamento diferente de "8 PIX" parte para a validação do horário limite para envio;
• Desmarcado: envia os lançamentos conforme a forma do pagamento cadastrado no tipo de pagamento. Lançamentos pix seguirão para validação do tipo de pix.

3. Horário limite para envio: campo "Horário limite para envio até às" da configuração de banco, válido para lançamentos com tipo de pagamento diferente de pix e com o checkbox marcado.

• Se anterior ao horário: lançamentos com tipo de pagamento diferente de pix serão enviados conforme a forma de pagamento utilizada. Lançamentos pix seguirão para validação do tipo de pix;
• Se posterior ao horário: todos lançamentos independente do tipo de pagamento serão enviados como Transferência PIX, daqui seguirão para validação do tipo de pix.

Observação: se o horário limite para envio estiver zerado, a validação ocorrerá através do estado do checkbox "Enviar registros TED como PIX Dados Bancários após o horário limite", estando marcado enviará todos lançamentos como Transação PIX, caso contrário será enviado conforme o tipo de pagamento de cada lançamento.

4. Tipo de PIX: válido para todos lançamentos que se encaixarem como PIX conforme regras anteriores.

• PIX QR Code: se o lançamento possuir payload informado no leitor de código de barras/QR Code envia como PIX QR Code.
• PIX Chave: não havendo payload informado no lançamento, se a conta corrente possuir chave pix o lançamento será enviado como PIX Chave;
• PIX Dados bancários: não havendo payload informado no lançamento e na ausência de chave pix, será enviado como PIX Dados bancários utilizando as informações da conta corrente e agência.

O fluxo final de envio da rotina de remessa de pagamento ficará conforme abaixo:

Funcionamento da Rotina - Caixa

A partir das versões de layout PIX será disponibilizada a funcionalidade de envio pix qrcode dinâmico, enviando operações pix no formato URL. Seguindo as validações das seções acima, a rotina montará o arquivo de acordo com as seguintes regras:

Observação: válido somente para Caixa.

1. Tipo de Pagamento: campo Forma de Pagamento do tipo de pagamento do lançamento.

• Sendo "8 PIX": enviará diretamente como PIX, daqui seguirá para validação do tipo de pix.
• Sendo "7 Depósito/Transferência": enviará diretamente como TED.

2. Tipo de PIX: válido para todos lançamentos que se encaixarem como PIX.

• PIX QRCode Dinâmico: atualmente a Caixa aceita apenas qrcode dinâmico, para o lançamento ser enviado ele deve ter um payload dinâmico lido.

O fluxo final de envio da rotina de remessa de pagamento ficará conforme abaixo:

Listagem de Erros

Esta tela será exibida quando o checkbox "Exibir dados inconsistentes" estiver marcado e houver ao menos um lançamento, dentro dos filtros da rotina, impedido de ser gerado no arquivo de remessa.

Empresas com problemas no cadastro da Conta Corrente

• Lançamentos com forma de pagamento "7 - Depósito/Transferência" que a empresa não possui conta corrente cadastrada.
• Lançamentos com forma de pagamento "8 - Pix" no escopo Pix Dados Bancários que a empresa não possui conta corrente cadastrada.

Observação: válido para todos os bancos, exceto Caixa.

Listagem de Erros - Caixa

Empresas com problemas no cadastro da Conta Corrente

• Lançamentos com forma de pagamento "7 - Depósito/Transferência" que a empresa não possui conta corrente cadastrada.

Lançamentos PIX sem QR Code informado ou QR Code estático

• Lançamentos com forma de pagamento "8 - Pix" sem payload Pix informado.
• Lançamentos com forma de pagamento "8 - Pix" com payload Pix estático informado.

Atenção: A Caixa aceita apenas Pix dinâmico na remessa de pagamento em sua versão atual (036 - PIX).

Informações adicionais

Banco do Brasil – Transmissão via BB SIA

O Banco do Brasil disponibiliza o BB SIA (Sistema de Integração via Arquivos), que pode ser acessado em duas modalidades:

• BB SIA Web: versão online, para transmissão manual de arquivos CNAB.
• BB SIA Client: aplicação instalada localmente, que permite automatizar a transmissão e recepção de arquivos.

Ambas as modalidades podem ser utilizadas de forma independente ou em conjunto. O convênio já vem habilitado para comunicação via BB SIA.

Alteração da senha inicial

No primeiro acesso é obrigatória a alteração da senha fornecida. Para isso, acesse https://gmtedi.bb.com.br/, informe usuário/senha, clique em Configurações e utilize a opção Alterar Senha.

Acesso à plataforma

Na tela inicial do SIA Web estão disponíveis os seguintes menus:

• Download Arquivos
• Upload Arquivos
• Consultar Protocolos
• Configurações

Essas opções podem ser acessadas tanto pelos ícones da tela principal quanto pelo menu superior.

Documentação e instaladores

Atualmente, a seção de Documentação e Downloads não está mais disponível diretamente no portal. O cliente que precisar da instalação do BB SIA Client ou de manuais técnicos deve solicitar os arquivos ao gerente de relacionamento do Banco do Brasil ou diretamente ao suporte técnico BB.

Acompanhamento de protocolos

O acompanhamento do status de transmissão dos arquivos deve ser realizado no BB SIA Web, na opção Consultar Protocolos.

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