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1 Palavras-Chave
2 Múltiplas Formas de Pagamento - Gestão de Lojas

Palavras-Chave

Múltiplas Formas de Pagamento. Dinheiro. TEF. Receber Vale. Carnê. Cheque. Cartão. Crédito. Débito. Parcela.

Múltiplas Formas de Pagamento - Gestão de Lojas

As negociações de vendas de produtos ou serviços, normalmente, se baseiam nas Condições de Pagamento/Formas de Pagamento. São elas que determinam como e quando serão efetuados os pagamentos, e dentro deste contexto é um fator decisivo para se destacar da concorrência e alavancar as vendas.

Para atender a complexidade de meios de pagamentos existentes, além do cadastro de condições de pagamento foi desenvolvida a funcionalidade Múltiplas Formas de Pagamento, onde é possível utilizar combinações de formas de pagamento de forma fácil e prática em apenas uma tela, atendendo plenamente a necessidade do mercado.

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Quais são as configurações necessárias para utilização das Múltiplas Formas de Pagamento?

Para utilização das Múltiplas Formas de Pagamento, será necessário marcar a configuração ‘FA - GE - 1475 - Informar múltiplas condições de pagamento e troco’ e para a correta visualização das formas de pagamento no momento de selecionar as formas de pagamento, a configuração 'FA - PE - 2264 - Bloquear alteração do campo Condição de Pagamento' deve estar desmarcada.

Para ser possível alterar o ‘Prazo de Vencimento’ da forma de pagamento a configuração ‘FA - DU - 1934 - Bloquear alteração do prazo e do vencimento na prévia’ deve estar desmarcada.

No recebimento de uma prestação de cliente, poderemos utilizar as opções de Juros, Multa ou Descontos. Quando utilizado estas opções, o sistema utilizará as configurações de ‘Conta Financeira’, ‘Histórico Financeiro’ e ‘Conta Contábil’ conforme regras já existentes do Módulo de Gestão Financeira.

Configurações de Juros:

‘GF - GE - 53 - Conta financeira para juros de lançamentos a receber’;

‘GF - GE - 59 - Histórico para juros nos lançamentos a receber’;

‘GF - GE - 276 - Conta contábil para juros nos lançamentos a receber’;

Configurações de Multa:

‘GF - GE - 57 - Conta financeira para multa nos lançamentos a receber’;

‘GF - GE - 63 - Histórico para multa nos lançamentos a receber’;

‘GF - GE - 280 - Conta contábil para multas nos lançamentos a receber’;

Configurações de Desconto:

‘GF - GE - 55 - Conta financeira para desconto de lançamentos a receber’;

‘GF - GE - 61 - Histórico para desconto nos lançamentos a receber’;

‘GF - GE - 278 - Conta contábil para descontos nos lançamentos a receber’;

Exemplo de utilização das configurações de Juros, Multa e Descontos:

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Como parametrizar a Forma de Pagamento ‘Dinheiro’?

Para utilização de Dinheiro nas Formas de Pagamento, será necessário o Cadastro de um Tipo de Pagamento com o campo ‘Forma de Pagamento’ marcado com a opção “Dinheiro”. Esta opção será utilizada tanto para controle de Troco como para o envio das informações de pagamento no XML ao SEFAZ.

Menu de Acesso: CL Tipos de Pagamento

Visando o controle financeiro/contábil para relatórios, utilização de Limites Permitidos, e a contabilização de Notas Fiscais de Saída, sugerimos informar um ‘Portador’ e ‘Conta’ no cadastro de Tipo de Pagamento:

Será obrigatória a informação de um Tipo de Pagamento nas Condições de Pagamento que serão utilizados nas Múltiplas Formas de Pagamento, variando conforme o Tipo de Pagamento cadastrado. Para fins de Controle de Crédito, o campo ‘Modalidade’ deve estar marcado com a opção “Vista”.

Menu de Acesso: CL Condições de Pagamento

No cadastro de Formas de Pagamento deverá ser criado uma regra de 'Contas a' como "Receber" e do 'Tipo' = “Pagamento”.

IMPORTANTE: O campo 'Tipo para a Vista' deve ser marcada com a opção de "Efetivo". Essa parametrização é ideal para o controle de sessão de caixa. Cada regra criada, representará uma aba a ser exibida nas Múltiplas Formas de Pagamento. Desta forma, poderão ser cadastradas Ordens de Exibição ou ainda Regras para Formas de Pagamento, onde poderão ser criados regras por Unidade de Negócio, por exemplo.

Menu de Acesso: CL Formas de Pagamento

Além disto, se existir a possibilidade de Troco para a Condição de Pagamento, a mesma deverá ser informada nas Condições de Troco:

Para a utilização de Múltiplas Formas de Pagamento no programa de Recebimento de Prestações deverá ser criado uma regra de Formas de Pagamento com opção de ‘Contas a’ com a opção de “Liquidação” e ‘Tipo’ como “Pagamento”:

Para vendas, existe ainda a configuração ‘CL - GE - 300660 - Abrir tela de Confirmação do Valor de Troco em Dinheiro'. Com ela marcada, sistema abrirá tela para confirmação do valor recebido, facilitando assim para o usuário o cálculo do troco a devolver ao cliente.

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Como parametrizar a Forma de Pagamento ‘Cartão de Crédito/Débito’ sem utilização de TEF?

Para utilização da Forma de Pagamento Cartão de Crédito/Débito, será necessário o cadastro de Formas de Pagamento e Condições específicas para cartão. Em caso de dúvidas poderá ser consultado o manual ‘Como Fazer - Lançamentos com cartão de crédito’.

Para utilização de Cartão de Crédito/Débito no Módulo de Gestão de Lojas, será necessário que a configuração ‘GF - GE - 2050 - Gerar 'Contas a Receber' para Operadora de cartão’ esteja marcada. Desta forma, ao liquidar o lançamento original ou realizar uma venda em cartão de crédito/débito, será criado um lançamento a receber para Operadora de Cartão.

Para que ocorra a liquidação parcial dos títulos referente a tarifa da operadora de cartão, deveremos verificar a configuração ‘GF - GE - 1759 - Forma de geração das tarifas bancárias’ que deverá estar marcada com a opção de "Liquidação Parcial na Venda". Com isto, se o campo 'Percentual de Tarifa' estiver preenchido no cadastro de Tipo de Pagamento ou 'Tarifa Financeira' no cadastro de Condição de Pagamento será liquidado parcialmente o título da operadora de cartão e criado lançamentos financeiros de liquidação para controle financeiro/contábil das operações relacionadas a cartão.

Para que seja solicitado o NSU (Número de Autorização) quando não utilizado TEF deve ser marcada a configuração ‘CL - GE - 300662 - Solicitar Autorização Cartão quando não usa TEF’.

Para criação dos lançamentos a receber da Operadora de Cartão deve ser criado um Modelo de Lançamento informando dados financeiros e contábeis, conforme a regra de negócio de cada cliente.

Menu de Acesso: GF Parâmetros Modelos de Lançamentos

O campo ‘Tipo Lançamento’ deve estar cadastrado com a opção de "Receber":

Na Guia ‘Original’ devem ser preenchidos as informações correspondentes a Operadora de Cartão como ‘Histórico’, ‘Tipo de Pagamento’, ‘Portador’, ‘Conta’ e ‘Empresa’:

No cadastro de Tipo de Pagamento, informar o Modelo de Lançamento criado anteriormente. No campo ‘Forma de Pagamento’ a opção deve estar marcada como "1 Cartão de Débito" ou "2 Cartão de Crédito". O campo 'Operação TEF' deve estar desmarcado neste caso pois não teremos integração com TEF:

Importante: Para emissão de NFC-e e NF-e é obrigatório o cadastro da Bandeira do Cartão e Empresa da Financeira. Esta informação deverá ser cadastrada no Tipo de Pagamento ou Condição de Pagamento. Exemplo de Cadastro de Bandeira Visa:

O cadastro de Condição de Pagamento deve possuir a ‘Forma de Pagamento’ cadastrado com a opção de “Financiamento” e a vinculação do Tipo de Pagamento cadastrado anteriormente. Para fins de Controle de Crédito, o campo ‘Modalidade’ deve estar marcado com a opção “Vista”. Para geração correta dos lançamentos financeiros o campo 'Tipo para à vista' deve estar marcado com a opção "Aberto". Podem ainda ser cadastrados valores de Tarifa e Encargos Financeiros por Condição de Pagamento.

Importante: Se for cadastrado Tarifas Bancárias no Tipo de Pagamento e na Condição de Pagamento sistema acumulará as duas tarifas.

No Cadastro de Formas de Pagamento, deve ser vinculado a Condição de Pagamento de Cartão criada anteriormente. Para a Venda de Mercadorias deverá ser realizado o cadastro de Condições de Pagamento de 'Contas a' do tipo "Receber" e para o programa de Recebimento de Prestações Condições de Pagamento de 'Contas a' do tipo "Liquidação":

Para contabilização correta dos lançamentos de cartão deve ser revisado o campo 'Contábil' do cadastro do portador de cartão:

Deve ser revisado também o campo 'Contábil' do Cadastro de Portador de Tarifa Bancária:

Este portador deverá estar preenchido no cadastro de empresa da Financeira utilizada. Cadastro de empresa da Financeira:

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Como parametrizar a Forma de Pagamento ‘Cheque’?

Para utilização de cheques nas Múltiplas Formas de Pagamento, as configurações ‘GF - GE - 1269 - Gerar uma Conta a Receber/Pagar para cada cheque’, ‘GF - GE - 1270 - Gerar uma nova Conta a Receber/Pagar para cheques devolvidos’ e ‘GF - GE - 1271 - Gerar Conta a Receber/Pagar para cheques a vista' devem estar marcadas.

Visando manter um controle financeiro, poderá ser criado um Tipo de Pagamento Genérico para Cheques, ou ainda criado um Tipo de Pagamento para Cheques a Vista e Cheques a Prazo. No Tipo de Pagamento utilizado para Cheques o campo ‘Forma de Pagamento’ deve estar marcado com a opção de “Cheque” e o campo ‘Exigir Dados do Cheque’ deve estar marcado.

Observação: Se o tipo de pagamento do cheque não estiver parametrizado para "Exigir Dados do Cheque" e houver troco de um pagamento com cheque, o troco não será gerado. O lançamento apenas será liquidado em seu valor integral, sem gerar lançamento de troco.

Para o efetivo controle financeiro, deve ser cadastrado um Portador específico para cheques. Para fins de contabilização o campo ‘Contabilizar’ deve ser preenchido:

A Condição de Pagamento de Cheque deve estar com campo de ‘Forma de Pagamento’ com a opção de “Duplicata”, o campo ‘Modalidade’ com a opção de “Prazo” e com campo ‘Tipo para à vista’ com opção de “Aberto”:

Nas Formas de Pagamento de ‘Liquidação’ e de ‘Receber’ devem ser vinculados as condições de pagamento de Cheques:

Portadores utilizados para novo receber aberto não deverão contabilizar e deverão ter histórico para liquidação como contabilizar. Estas informações serão utilizadas quando houver a liquidação de um título com cheque no Programa de Recebimento de Prestações:

Para fechar a contabilização será necessário a utilização de uma conta contábil para liquidação. Ela irá substituir a conta contábil de cliente:

Resumo dos lançamentos e contabilização:

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Como parametrizar a Forma de Pagamento ‘Receber Vale’?

No Tipo de Pagamento utilizado para Vale o campo ‘Forma de Pagamento’ deve estar como “Receber Vale”:

Na Condição de Pagamento deve ser vinculado o Tipo de Pagamento de Receber Vale com o campo ‘Modalidade’ como “Vista”:

Para utilização da Forma de Pagamento Vale no programa de Recebimento de Prestações, sistema deve possuir a configuração ‘GF - GE - 1264 - Sugerir adiantamentos de clientes nas liquidações’ marcada:

Visando facilitar a contabilização dos lançamentos de vale adiantamento poderá ser informado no campo de ‘Conta Contábil de Adiantamento’ uma conta contábil para operações de adiantamento de clientes. Com isto sistema buscará primeiramente esta conta e não havendo esta informação buscará a conta contábil do cadastro de empresas para criação dos lançamentos financeiros:

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Como parametrizar a Forma de Pagamento ‘Carnê’?

Para utilização de Carnê com Código de Barras, a configuração ‘FA - EC - 146 - Imprimir carnê com código de barras’ deverá estar marcada.

Para a impressão do Carnê, deverá ser revisada a configuração ‘CL - GE - 300013 - Modelo personalizado para Impressão do Carnê’. Em nosso exemplo, utilizaremos a opção "05 Merge".

Revisar no ambiente onde será impresso os carnês se existem as fontes abaixo instaladas no Windows:

Este modelo de carnê deverá ser cadastrado através da Ficha de Clientes, pelo botão Extrato de Clientes:

Após a abertura do Extrato de Cliente, deveremos clicar nos botões de ‘Alterar Modelo Carnê’ :

Em Editar Modelos cadastrar um modelo Merge de Carnê. O campo ‘Padrão’ deverá ser marcado:

Além disto, definiremos na configuração ‘CL - GE - 300001 - Tipos de pagamento para impressão do carnê’ quais os Tipos de Pagamento que utilizaremos para o Carnê.

O Tipo de Pagamento de Carnê deve ter o campo ‘Forma de Pagamento’ como ‘Outros’. Esta informação será utilizada no envio do XML ao SEFAZ. Na impressão da DANFE da NFC-e, será avaliado o Tipo de Pagamento na venda, e será impresso a forma de pagamento de Carnê com a descrição de ‘Crédito Loja’:

A Condição de Pagamento deve ter a ‘Forma de Pagamento’ como "Carnê" ou "Empresa Convênio" e campo ‘Modalidade’ como “Prazo”:

Observação: Para a utilização e impressão de nota promissória o checkbox "Imprimir Nota Promissória" da condição de pagamento deve estar marcado, a DLL não pode ser de treinamento e as seguintes configurações devem ser revisadas:

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Como criar um Orçamento com efetivação de NFC-e utilizando as Múltiplas Formas de Pagamento?

Menu de Acesso: CL Orçamento

No Orçamento criado, preencher os campos de cliente, demais campos desejados e inserir os itens. Clicar em ‘Pagamento’:

Ao clicar no botão ‘Pagamento’ será exibida tela para informar as Formas de Pagamento desejadas para este Orçamento:

Para selecionar uma Forma de Pagamento, clicar no Tipo de Pagamento desejado. Serão exibidos as condições possíveis para cada Tipo de Pagamento. O valor do Recebimento poderá ser alterado, visando atender a negociação comercial realizada. Clicar no campo de Valor, alterar o valor do mesmo e clicar na tecla ENTER ou no Botão ‘Confirmar’:

Poderá ser escolhido outra forma de pagamento, que em nosso caso será Cheque:

Selecionado Forma de Pagamento Cartão de Crédito Visa:

E selecionado Forma de Pagamento Receber Vale e Carnê:

Importante: O número do Vale poderá ser informado já na criação do Orçamento, porém esta informação não é obrigatória. Se não for informado o número do Vale na criação do Orçamento o mesmo será exigido na efetivação do Orçamento.

Se o número do Vale já estiver vinculado em outro Orçamento, o sistema não permitirá a utilização dele. Neste caso, informar um novo número de vale, ou desvincular o vale desejado do Orçamento vinculado a ele.

Ao selecionar todas as formas de pagamento desejadas, clicar no botão ‘Situação’:

Ao clicar no Botão ‘Situação’ poderemos alterar o Controle do Orçamento para Aprovado e assim emitirmos a NF correspondente ao Orçamento gerado.

Clicar em Efetivar:

Será aberto tela com Opção de NF que será emitida. Clicar em NFC-e:

CL Orçamento Multiplas Formas Pagamento 10.png

Como não foi informado um número de Vale no Orçamento, será aberto tela para seleção de vale a ser utilizado. No campo ‘Informe o Vale’ poderemos dar um Zoom (F5) para pesquisa dos vales existentes e seleção do mesmo, ou poderemos digitar o número do mesmo:

Após a seleção do Vale, o campo ‘Informe o Vale’ será atualizado com o número do vale:

Se a configuração ‘CL - GE - 300660 - Abrir tela de Confirmação do Valor de Troco em Dinheiro’ estiver marcada, será aberto tela para confirmação dos valores em Dinheiro:

Para o cartão será aberto tela para informar número de Autorização do Cartão:

CL Orçamento Multiplas Formas Pagamento 14.png

Para cheques será aberta tela para informação dos números de cheque, bem como as demais informações financeiras do mesmo:

Na DANFE emitida serão listados as formas de pagamento conforme nota fiscal emitida:

E será emitido o carnê, conforme impressoras parametrizadas anteriormente:

CL Orçamento Multiplas Formas Pagamento 17.png

Orçamento ficará como Faturado e não poderá mais ser modificado:

Lançamento de Entrada Liquidada em dinheiro:

Lançamento de Cheque 1:

Se clicarmos no botão de Múltiplos do lançamento financeiro, poderemos ver os dados do cheque vinculados ao lançamento:

Lançamentos do Cartão e Tarifas da Operadora. Neste caso sistema já fará uma liquidação parcial da venda, diminuindo assim o saldo a receber.

Parcela 1:

Parcela 2:

Parcela 3:

Lançamentos de Vale:

Sistema vai criar um lançamento de Saída de Vale Adiantamento, para que ocorra a diminuição do saldo do vale original:

Lançamento original do Vale:

Lançamentos de Carnê:

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Como somar valor de encargos financeiros as condições?

Para que o valor do encargo financeiro seja acrescido ao valor da parcela nas Múltiplas Formas de Pagamento foi adicionado o campo 'Somar valor de encargo financeiro na condição' no cadastro de Condição de Pagamento a partir da versão '220404'. Com isto, o valor do encargo será considerado no valor da condição recebida. Para facilitar o entendimento mostramos abaixo um exemplo de utilização.

Observar que a opção 'Somar valor de encargo financeiro na condição' está disponível somente para Desktop.

Cadastro de Condição de Pagamento com o campo 'Somar valor de encargo financeiro na condição' marcado:

Ao acessar a tela de Múltiplas Formas sistema trará como sugestão de pagamento o valor total do Orçamento com valor de encargos:

Vamos editar o valor da parcela para R$ 600,00:

Ao confirmar esta condição de pagamento nas Múltiplas Formas o sistema vai somar o valor do encargo ao valor da parcela e manter o Valor Bruto, Base de Descontos e Base de Acréscimos conforme valores informados em tela anteriormente:

O saldo a ser recebido será de R$ 400,00:

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Como somar o valor de encargos financeiros a última condição?

Para que o valor do encargo financeiro seja acrescido ao valor da última condição nas Múltiplas Formas de Pagamento foi adicionado o campo 'Somar valor de encargo financeiro apenas na última condição' no cadastro de Condição de Pagamento a partir da versão '220404'. Com isto, o valor do encargo será considerado apenas no valor da última condição recebida. Para facilitar o entendimento mostramos abaixo um exemplo de utilização.

Observar que a opção 'Somar valor de encargo financeiro apenas na última condição' está disponível somente para Desktop.

Cadastro de Condição de Pagamento "1" com o campo 'Somar valor de encargo financeiro apenas na última condição' marcado:

Cadastro de Condição de Pagamento "2" com o campo 'Somar valor de encargo financeiro apenas na última condição' marcado:

Em nosso exemplo, o valor da venda é R$ 20.000,00 e as duas condições de pagamento que serão utilizadas possuem valor de encargos marcados para considerar na última condição.

Editamos o valor da parcela para R$ 10.000,00. Sistema vai calcular os encargos, mas não irá considerar neste pagamento:

Vamos efetuar mais um pagamento de R$ 5.000,00 com condição que também possui encargo:

Na última condição (dinheiro) estaremos somando o saldo de valores em aberto e encargos das duas condições de pagamento anteriores:

Resumo dos pagamentos gerados:

Importante: Não será possível a Efetivação Parcial quando selecionado uma condição de pagamento onde tenha marcada a opção "Somar valor de Encargo financeiro na última condição".

Observação: Não é possível selecionar condições de pagamento com a opção "Somar valor de Encargo financeiro na última condição", quando já existir pagamentos com a opção "Somar valor de Encargo financeiro no preço unitário".

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Como parametrizar a utilização de recibos de pagamento?

Cadastro de Tipo de Pagamento com a opção de ‘Tipo de Recibo Liquidação’ marcada com a opção "Relatório Gerencial":

Nos dados ECF, selecionar as Formas de Pagamento desejadas para emissão de recibos e marcar a quantidade de vias no campo ‘Vias Recibo’:

Deve ser revisada ainda a configuração ‘FA - EC - 1930 - Imprimir recibo de liquidação’. Em nosso exemplo, a opção marcada está como "Um para todas parcelas liquidadas".

Exemplo de impressão de Recibo ( Via do Cliente e Via de Controle Interno):

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Como realizar a reimpressão do Carnê?

Para reimpressão dos Carnês, acessar a Ficha de Clientes e clicar no botão Extrato Clientes:

Informar os filtros desejados e clicar em ‘Receber’:

Na tela de Extrato de Clientes, selecionar o lançamento que desejamos imprimir o Carnê e clicamos no botão ‘Carnê’. Será aberto tela para confirmação da impressão: