Credenciais Open Banking

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Credenciais Open Banking

Responsabilidades na obtenção de credenciais, escopos e certificados

As integrações de Open Banking disponibilizadas pelos bancos são baseadas em APIs e dependem de credenciais, permissões (scopes) e, em alguns casos, certificados digitais para que a comunicação entre o ERP e a instituição financeira possa ser estabelecida.

A obtenção e a configuração desses itens são de responsabilidade exclusiva do cliente junto ao seu banco. Isso ocorre porque o processo normalmente exige acesso a portais específicos da instituição financeira (como portais de desenvolvedores e plataformas de gestão de APIs), validações cadastrais, definição de perfis de acesso, contratação ou habilitação de serviços e autorizações que somente o titular da conta bancária possui.

Dessa forma, cabe ao cliente, em conjunto com seu gerente de Cash Management e/ou equipe de atendimento do banco, realizar:

• A solicitação e habilitação dos serviços de Open Banking;

• O acesso aos portais disponibilizados pela instituição financeira;

• A geração e obtenção das credenciais de acesso (Client ID, Client Secret e outras quando aplicável);

• A definição e liberação dos escopos (scopes) necessários para utilização das APIs;

• A emissão, renovação e gerenciamento dos certificados exigidos pelo banco;

• A validação das permissões e autorizações necessárias para o funcionamento da integração.

Após a conclusão dessas etapas, o cliente deverá disponibilizar ao ERP todas as informações fornecidas pelo banco para que a parametrização da integração possa ser realizada.

Importante: A equipe responsável pelo ERP não possui acesso aos ambientes internos, portais de desenvolvedores, permissões de segurança ou processos de habilitação das instituições financeiras. Portanto, não é possível gerar credenciais, definir escopos, emitir certificados ou realizar procedimentos que dependam de autorização do banco em nome do cliente.

Em caso de dúvidas sobre onde obter credenciais, quais escopos devem ser habilitados, como gerar certificados ou como acessar os portais do banco, o cliente deverá contatar diretamente seu gerente de Cash Management, gerente de relacionamento ou equipe de suporte da instituição financeira, que são os responsáveis por orientar e executar esses procedimentos.

A atuação do ERP inicia após a disponibilização das informações pelo cliente. O suporte do ERP poderá orientar sobre quais dados precisam ser informados na configuração da integração, porém a obtenção das credenciais, a contratação dos serviços, a liberação de escopos e a geração de certificados permanecem sob responsabilidade do cliente junto ao banco. Esta responsabilidade não pode ser transferida ao fornecedor do ERP, uma vez que envolve acessos e autorizações exclusivos do correntista perante a instituição financeira.