GF - Como Fazer - Conciliação Automática (Extrato Bancário Personalizado) variação de Modelos de Lançamentos para mesma Categoria: mudanças entre as edições

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=='''O que significa Open Banking?'''==
[[categoria:Como_Fazer_Finanças]]


Open Banking é um conceito relativamente novo na realidade do mercado financeiro brasileiro. Porém, ele tem ganhado cada vez mais atenção em todo o mundo.
=='''O que é a Conciliação Automática do CIGAM?'''==
Traduzido, o termo significa “banco aberto”, mas uma tradução mais precisa seria “sistema financeiro aberto”.
O conceito em si trata de algo de simples compreensão. Basicamente, Open Banking é a defesa de que o sistema financeiro adote a tecnologia de forma mais ampla e padronizada, como forma de incentivar e ampliar a oferta e a qualidade dos produtos e serviços financeiros.
A base do Open Banking está na premissa de que os dados pertencem aos consumidores. Logo, caso eles autorizem, esses dados devem ser disponibilizados para que eles possam ter acesso a produtos e serviços que forem mais convenientes.
Na prática, há um pedido para que as instituições abram suas API’s (sigla em inglês para Interface de Programação de Aplicativos) para que terceiros desenvolvam e aprimorem os sistemas e suas funcionalidades.
O objetivo do Open Banking é desenvolver sistemas integrados, que facilitem o controle e transferência de informações de dados, histórico, contas, empréstimos etc. Todo o tipo de produto e serviço oferecido pelos bancos seria integrado de maneira a evitar processos complicados e dispendiosos.
À primeira vista, pode parecer que com o Open Banking as informações dos clientes ficarão soltas e desprotegidas. No entanto, os bancos e instituições financeiras ainda serão responsáveis pela proteção de dados sigilosos.


=='''Quais os Módulos necessários para utilizar a Funcionalidade Open Banking do Banco Itaú”?'''==
A Conciliação Automática nada mais é que uma rotina facilitadora para auxiliar no processo financeiro de conferência do Extrato Bancário.
Através desta rotina é possível bater as informações dos débitos e créditos do Extrato do Banco com os registros (Lançamentos da base ou fazer a criação deles através da rotina).
Este manual tem como objetivo demonstrar como é realizado o processo de criação do Lançamento Financeiro através da rotina.
 
=='''Quais os Módulos necessários para utilizar a Funcionalidade Conciliação Automática”?'''==


• Módulo Gestão Financeira;
• Módulo Gestão Financeira;


 
=='''Quais são as parametrizações necessárias para utilizar a Funcionalidade Conciliação Automática (Extrato Bancário Personalizado) variação de Modelos de Lançamentos para mesma Categoria?'''==
 
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=='''Quais são as parametrizações necessárias para utilizar a funcionalidade do Open Banking?'''==
'''OBSERVAÇÃO:''' A rotina não atende arquivos OFX.
 
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Para utilizar esta funcionalidade é necessário possuir o Cadastro do Portador para o Banco do Brasil
Para utilizar esta funcionalidade é necessário possuir no Cadastro do Portador as Categorias parametrizadas bem como os Modelos de Lançamentos para cada Categoria.
<br>
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'''Menu > Finanças > Gestão Financeira > Parâmetros > Portadores'''
'''Menu [[Finanças]] > [[GF_Gestão Financeira|Gestão Financeira]] > [[GF_Parâmetros|Parâmetros]] > [[GF_Parâmetros_Portadores|Portadores]]'''.
<br>
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Este cadastro é apenas uma demonstração de parametrização:
Este cadastro é apenas uma demonstração de parametrização, neste cadastro é possível parametrizar vários registros para mesma Categoria variando os Históricos do Banco e os Modelos de Lançamento. Em casos de mesma categoria para liberação e bloqueio, deve-se cadastrar apenas a categoria referente ao bloqueio, respeitando sua descrição e marcando o checkbox "Desconsiderar", já a liberação entrará automaticamente no extrato como um movimento, não necessitando tal parametrização.
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É através do campo '''Histórico Banco''' que o sistema identifica automaticamente os Modelos de Lançamentos parametrizados.
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Essa descrição deve ser uma cópia autêntica da descrição provinda do arquivo Extrato importado.
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É um campo chave para estar realizando a identificação do Modelo de Lançamento a ser utilizado nos registros importados.
<br>  
<br>  
<center>'''Cadastro de Portador'''
<center>'''Cadastro de Portador botão "Conciliação"'''</center>
[[Arquivo:Cadastro Portador OpenBanking Juros.png|750x500px|semmoldura|nenhum|Cadastro_Portador_OpenBanking_Juros]]
[[Arquivo:Cadastro Portador Botão Conciliação1.png|750px|centro]]
<center>'''Guia CNAB'''
[[Arquivo:Cadastro Portador Botão Conciliação2.png|750px|centro]]
[[Arquivo:Cadastro Portador OpenBanking CNAB.png|750x500px|semmoldura|nenhum|Cadastro_Portador_OpenBanking_CNAB]]
<center>'''Guia Configurações'''
[[Arquivo:Cadastro Portador OpenBanking Config.png|750x500px|semmoldura|nenhum|Cadastro_Portador_OpenBanking_Config]]
<br></center>
<br>
<br>
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Acessando o Botão Remessas:
'''Portador:''' informar o Portador desejado ou apenas deixar em Branco para criar um registro genérico. A parametrização para outros Portadores, pode ser realizada no próprio Cadastro de Configuração de Bancos.
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'''Banco:''' informar o código do Banco a ser configurado.
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'''Categoria:''' informar o código de Categoria conforme o layout Febraban ou o próprio Layout do Banco.
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'''Histórico Banco:''' informar a codificação passada pelo Banco.
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'''Descrição:''' informar a codificação passada pelo Banco.
<P align="justify">
'''Modelo:''' informar a codificação passada pelo Banco.
 
=='''Como é realizado esse processo da Conciliação Automática (Extrato Bancário Personalizado) variação de Modelos de Lançamentos para mesma Categoria ?'''==
<P align="justify"> Após realizado a parametrização será demonstrado como sistema se comporta para a busca da variação dos Modelos de Lançamentos para os registros importados de mesma Categoria.
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Acessar o Menu:
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'''Menu [[Finanças]] > [[GF_Gestão Financeira|Gestão Financeira]] > [[GF_Rotinas|Rotinas]] > [[GF_Rotinas_EDI|EDI]] >
[[GF_Rotinas_EDI_Recebe|Recebe]] > [[GF_Extrato Bancário Personalizado|Extrato Bancário Personalizado]]'''.
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Nesta tela é necessário informar o Modelo do Portador, juntamente com EDI parametrizado.
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Informar o arquivo txt a ser importado no campo "Arquivo Importar" e confirmar a operação.
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<center>'''CNAB Retorno Extrato Bancário -Personalizado"'''</center>
[[Arquivo:CNAB Retorno Extrato Bancário - Personalizado.png|750px|centro]]
<br>
<br>
<center>'''Botão Remessas > Comandos'''
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[[Arquivo:Cadastro Portador OpenBanking Comando Remessa.png|750x500px|semmoldura|nenhum|Cadastro_Portador_Comando_Remessa]]
Confirmar a operação nesta mensagem:
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<center>'''CNAB Retorno Extrato Bancário -Personalizado_Mensagem'''</center>
[[Arquivo:1-Mensagem Extrato Bancario.png|750px|centro]]
<br>
<br>
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Nesta tela será listado os Portadores encontrados com Status na "cor verde" e para seguir o processo, basta confirmar a operação.
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<center>'''Portadores Encontrados'''</center>
[[Arquivo:Portadores Encontrados.png|750px|centro]]
<br>
<br>
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Acessando o Botão Retornos:
Nesta etapa sistema lista o que já foi identificado, caso já seja a primeira importação não será listado como status vermelho, mas se for a segunda importação e o registro constar em ambos arquivos, sistema informa com status em vermelho, alertando se deseja excluir e importar novamente, ou simplesmente não excluir e importar.
<center>'''Botão Retornos > Códigos de Retorno'''
<P align="justify">
[[Arquivo:Cadastro Portador Codigo Retorno Remessa.png|750x500px|semmoldura|nenhum|Cadastro_Portador_Codigo_Retorno_Remessa]]
<center>'''Registros Extrato'''</center>
<br>
[[Arquivo:Registros Extrato.png|750px|centro]]
<br>
<P align="justify">Para iniciar a configuração através do “Assistente de Parâmetros do Open Banking”, basta selecionar o botão “Open Banking”:
<br>
'''Menu > Finanças > Gestão Financeira > Parâmetros > Configuração de Bancos'''
<br>
<br>
<center>'''Configurações de Banco'''
[[Arquivo:Configuracao Banco.png|750x500px|semmoldura|nenhum|Configuracao_Banco]]
<br><P align="justify">
Para dar início ao processo de parametrização, basta selecionar o botão “Avançar”:
<br><P align="justify">
'''Tela Inicial Configuração do Assistente Open Banking:'''
<br>
Para iniciar a configuração é necessário ter em mãos os seguintes dados: (Cliente, Chave de Autorização e Gw-app-Key).
Sem essas informações não será possível dar continuidade na parametrização do Open Banking para o Banco do Brasil.
<br>
<center>'''Tela Inicial Assistente de Parâmetros Open Banking'''
[[Arquivo:Assistente Inicial ITAU.png|750x500px|semmoldura|nenhum|Assistente_Inicial_ITAU]]
<br><P align="justify">
'''Etapa 1:'''
<br>
Nesta primeira etapa será listado todos os Portadores cadastrados para o Banco que possuam convênios diferentes.
Deve ser selecionado o Convênio que irá realizar a comunicação com o Banco referente ao Open Banking.
Para continuar, basta clicar o botão “Avançar”:
<br>
<center>'''Assistente de Parâmetros Open Banking: Passo:1'''
[[Arquivo:Assistente Passo 1 ITAU.png|750x500px|semmoldura|nenhum|Assistente_Inicial_ITAU]]
<br><P align="justify">
'''Etapa 2:'''
<br>
Nesta etapa deve ser selecionado o Portador que será considerado para o envio da Remessa de Cobrança (onde estarão os boletos em aberto) e nesta mesma tela informar o qual Portador será considerado para o Retorno de Cobrança (onde serão liquidados os retornos de cobrança).
<br>
<center>'''Assistente de Parâmetros Open Banking: Passo:2'''
[[Arquivo:Assistente Passo 2 ITAU.png|750x500px|semmoldura|nenhum|Assistente_Passo_2_ITAU]]
<br><P align="justify">
'''Etapa 3: '''
<br>
Uma das mais importantes e que requer um cuidado maior e sigilo das informações nesta parametrização.
Essas informações são disponibilizadas pelo Banco a qual deve ser restrita somente a pessoa responsável pelo setor Financeiro da Empresa.
O assistente tem como objetivo proporcionar que o próprio usuário tenha autonomia para executar esse passo a passo sem necessidade de passar essas informações restritas da Empresa.
Reforçando, mesmo que tenha dificuldades para executar esta etapa, não repasse nenhuma informação relacionado aos acessos dos tokens.
<br>
Lembrando que esses dados são confidenciais de uso e exclusivo de cada usuário.
Através dessas informações o sistema em comunicação com o Banco irá gerar suas credenciais para Open Banking automáticamente.
<br>
'''Cliente ID:''' informar a codificação passada pelo Banco.
<br>
'''Client Secret:''' informar a codificação passada pelo Banco.
<br>
'''Itaú Chave:''' informar a codificação passada pelo Banco.
<br>
'''Identificador:''' informar a codificação passada pelo Banco.
<br>
'''Scope:''' informar a codificação passada pelo Banco.
<br>
<br>
<P align="justify">
<P align="justify">
<br>
Após importação e confirmação o sistema passa a identificar através das parametrizações realizadas da mesma Categoria variando os Modelos de Lançamento buscando através do campo "Histórico do Banco" conforme descrição do arquivo a ser importado.
<center>'''Assistente de Parâmetros Open Banking: Passo:3'''
Através deste processo que os registros que não estão criado no sistema, a rotina irá criar conforme os Modelos de Lançamentos.
[[Arquivo:Passo_3_Scope.png|750x500px|semmoldura|nenhum|Passo_3_Scope]]
<P align="justify">
<br><P align="justify">
<center>'''Criação de Lançamentos Extrato'''</center>
'''Etapa 4: '''
[[Arquivo:Criação de Lançamentos Extrato.png|750px|centro]]
<br>
Nesta etapa o sistema irá buscar automaticamente o Modelo de Relatório Padrão, caso exista no ambiente, facilitando assim todo processo de parametrização e implementação para usuário.
Clicar em "Avançar" para dar seguimento.
<br>
<center>'''Assistente de Parâmetros Open Banking: Passo:4'''
[[Arquivo:Assistente Passo 4.png|750x500px|semmoldura|nenhum|Assistente_Passo_4]]
<br><P align="justify">
<br>
'''Etapa Conclusão: '''
<br>
Esta etapa o sistema possibilita realizar testes no ambiente de homologação, caso queira testar diretamente no ambiente de produção, basta marcar a opção "Alterar o ambiente para Produção".
Após selecionar o botão "Concluir" está finalizado o passo a passo.
<br>
<center>'''Assistente de Parâmetros Open Banking: Passo: Conclusão'''
[[Arquivo:Assistente Passo Conclusao ITAU.png|750x500px|semmoldura|nenhum|Assistente_Passo_Conclusao_ITAU]]
<br><P align="justify">
'''Convênio Open Banking Cadastrado'''
<br>
Convênio cadastrado com sucesso.
<center>'''Convênio Cadastrado'''
[[Arquivo:Convenio cadastrado ITAU.png|750x500px|semmoldura|nenhum|Convenio_cadastrado_ITAU]]


=='''O que significa a Categoria Open Banking de acesso?'''==
=Manuais Referenciados=
<br>
*[[GF - Como Fazer - Conciliação de Extrato Bancária Automatizada 2.0|Como Fazer - Conciliação de Extrato Bancária Automatizada 2.0]]
<P align="justify"> A Categoria Open Banking é uma Categoria que é habilitada mediante a utilização de um Portador parametrizado com as Configurações de Banco Open Banking. A mesma tem como objetivo proporcionar maior agilidade e gerenciamento das atividades relacionadas a Remessa de Cobrança Online.
*[[GF - Como Fazer - Conciliação de Extrato Bancário para mesma Conta Bancária variando o Tipo de Conta - Banco Itaú|Como Fazer - Conciliação de Extrato Bancário para mesma Conta Bancária variando o Tipo de Conta - Banco Itaú]]
<br>
'''Categoria Open Banking'''
<br>

Edição atual tal como às 16h16min de 16 de outubro de 2026


O que é a Conciliação Automática do CIGAM?

A Conciliação Automática nada mais é que uma rotina facilitadora para auxiliar no processo financeiro de conferência do Extrato Bancário. Através desta rotina é possível bater as informações dos débitos e créditos do Extrato do Banco com os registros (Lançamentos da base ou fazer a criação deles através da rotina). Este manual tem como objetivo demonstrar como é realizado o processo de criação do Lançamento Financeiro através da rotina.

Quais os Módulos necessários para utilizar a Funcionalidade Conciliação Automática”?

• Módulo Gestão Financeira;

Quais são as parametrizações necessárias para utilizar a Funcionalidade Conciliação Automática (Extrato Bancário Personalizado) variação de Modelos de Lançamentos para mesma Categoria?

OBSERVAÇÃO: A rotina não atende arquivos OFX.

Para utilizar esta funcionalidade é necessário possuir no Cadastro do Portador as Categorias parametrizadas bem como os Modelos de Lançamentos para cada Categoria.

Menu Finanças > Gestão Financeira > Parâmetros > Portadores.

Este cadastro é apenas uma demonstração de parametrização, neste cadastro é possível parametrizar vários registros para mesma Categoria variando os Históricos do Banco e os Modelos de Lançamento. Em casos de mesma categoria para liberação e bloqueio, deve-se cadastrar apenas a categoria referente ao bloqueio, respeitando sua descrição e marcando o checkbox "Desconsiderar", já a liberação entrará automaticamente no extrato como um movimento, não necessitando tal parametrização.

É através do campo Histórico Banco que o sistema identifica automaticamente os Modelos de Lançamentos parametrizados.

Essa descrição deve ser uma cópia autêntica da descrição provinda do arquivo Extrato importado.

É um campo chave para estar realizando a identificação do Modelo de Lançamento a ser utilizado nos registros importados.

Cadastro de Portador botão "Conciliação"


Portador: informar o Portador desejado ou apenas deixar em Branco para criar um registro genérico. A parametrização para outros Portadores, pode ser realizada no próprio Cadastro de Configuração de Bancos.

Banco: informar o código do Banco a ser configurado.

Categoria: informar o código de Categoria conforme o layout Febraban ou o próprio Layout do Banco.

Histórico Banco: informar a codificação passada pelo Banco.

Descrição: informar a codificação passada pelo Banco.

Modelo: informar a codificação passada pelo Banco.

Como é realizado esse processo da Conciliação Automática (Extrato Bancário Personalizado) variação de Modelos de Lançamentos para mesma Categoria ?

Após realizado a parametrização será demonstrado como sistema se comporta para a busca da variação dos Modelos de Lançamentos para os registros importados de mesma Categoria.

Acessar o Menu:

Menu Finanças > Gestão Financeira > Rotinas > EDI > Recebe > Extrato Bancário Personalizado.

Nesta tela é necessário informar o Modelo do Portador, juntamente com EDI parametrizado.

Informar o arquivo txt a ser importado no campo "Arquivo Importar" e confirmar a operação.

CNAB Retorno Extrato Bancário -Personalizado"


Confirmar a operação nesta mensagem:

CNAB Retorno Extrato Bancário -Personalizado_Mensagem


Nesta tela será listado os Portadores encontrados com Status na "cor verde" e para seguir o processo, basta confirmar a operação.

Portadores Encontrados


Nesta etapa sistema lista o que já foi identificado, caso já seja a primeira importação não será listado como status vermelho, mas se for a segunda importação e o registro constar em ambos arquivos, sistema informa com status em vermelho, alertando se deseja excluir e importar novamente, ou simplesmente não excluir e importar.

Registros Extrato


Após importação e confirmação o sistema passa a identificar através das parametrizações realizadas da mesma Categoria variando os Modelos de Lançamento buscando através do campo "Histórico do Banco" conforme descrição do arquivo a ser importado. Através deste processo que os registros que não estão criado no sistema, a rotina irá criar conforme os Modelos de Lançamentos.

Criação de Lançamentos Extrato

Manuais Referenciados

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