Custódia de Cheques

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Custódia de Cheques

No CIGAM, o tratamento para custódia de cheques é realizada para controlar o envio de cheques ao banco, que irá guardar e realizar as compensações de acordo com a data de compensação (“bom para”) de cada cheque. Está operação é denominada de Custódia de Cheques.

Inicialmente, os cheques devem ser devidamente preenchidos na tela de "Múltiplos" no cadastro de lançamentos a receber.

Em seguida, via rotina de remessa de Custódia, gera-se um arquivo onde constam os dados dos cheques que serão remetidos fisicamente para o banco.

O banco, diariamente, retorna um arquivo contendo os registros de cheques com ocorrência de liquidação, confirmação de entrada ou de erro.

A rotina de retorno tratará somente das ocorrências de liquidação.

A rotina de retorno irá realizar a leitura dos registros cuja ocorrência seja de liquidação. Neste caso, irá localizar o respectivo lançamento do cheque e efetuar a liquidação encerrando a operação de custódia de cheque.

Configuração do Cheque

Antes de cadastrar um cheque na tela dos múltiplos, é necessário configurar o layout do cheque na rotina Configurar Leitor de Cheques, no menu Finanças > Gestão Financeira > Parâmetros.

Deverá ser configurado a identificação do posicionamento dos seguintes campos do código de barras do cheque:

• Agencia
• Banco
• Câmara de Compensação
• Número da Conta
• Dígito da Conta
• Número do Cheque
• Digito verificador grupo 1
• Dígito verificador grupo 2
• Dígito verificador grupo 2
• Controle

Dígitos de controle do cheque

Linha 1

A Linha 1 está posicionada na parte superior do cheque, contendo os campos Compensação, Banco, Agência, C1, Conta e Dígito, C2, Série, Número do Cheque e C3:

Banda Magnética – CMC7

O CMC7 está posicionado na parte inferior do cheque. Na verdade, a representação também é numérica, mas com fonte específica para ser identificado por equipamentos leitores de cheque:

Na tela dos múltiplos, ao informar ou passar o código de barras, a rotina captura as informações do código informado a atualiza nos respectivos campos conforme configuração do cheque.

Verificar que os campos ‘C1’, ‘C2’ e ‘C3’ não correspondem aos dígitos ‘DV1’, ‘DV2’ e ‘DV3’ do código de barras.

Os campos ‘C1’, ‘C2’ e ‘C3’, fazem parte da linha superior do cheque e são calculados conforme regra do layout de cheques padrão Febraban.

Como na rotina de remessa de Custódia, para alguns bancos, devem ser informados o ‘Código de Barras’ ou os dígitos destes, a rotina de leitura dos múltiplos passam a capturar e atualizar nos múltiplos estas informações. Estes campos podem ser editados.

Rotina de Remessa de Custódia de Cheques Configurável

Menu: Finanças > Gestão Financeira > Rotinas > EDI > Transmite > Custódia de Cheques > Remessa de Custódia de Cheques Configurável.

• Esta rotina é similar a rotina de remessa de cobrança.

• É possível criar modelos de relatório e indicar as variáveis de impressão.

• É necessário indicar um portador de remessa, onde estão as informações do banco onde os cheques vão ser custodiados.

• Os lançamentos não necessitam pertencer ao mesmo portador.

• Os cheques não necessitam pertencer ao mesmo banco do portador.

• A rotina disponibiliza filtros para leitura de lançamentos a Receber, podendo ser o lançamento a receber com múltiplos cheques ou o próprio lançamento a receber do cheque conforme implementado no cliente.

• Ao ler o lançamento a receber, a rotina abre o cadastro de múltiplos e obtém os dados do cheque

• Para cada cheque, é gerado um registro de remessa.

• Uma vez gerada remessa, o respectivo registro do cheque (Tela Múltiplos) fica com a indicação de remessa enviada.

Rotina de Retorno de Custódia de Cheques Configurável

Menu: Finanças > Gestão Financeira > Rotinas > EDI > Recebe > Custódia de Cheques > Retorno de Custódia de Cheques Configurável.

• Esta rotina é similar ao retorno de cobrança personalizada.

• É possível gerar um modelo de layout para indicar quais os campos e local que devem ser capturados no arquivo.

• A rotina irá identificar o ‘Numero do Cliente’ onde está indicado o lançamento original onde está relacionado o cheque.

• Conforme a ocorrência de retorno, se a indicação é de liquidação, a rotina irá liquidar o lançamento.

• O lançamento será liquidado conforme o valor do cheque. Se for um lançamento a receber com ‘n’ múltiplos, fará a liquidação parcial. Se for um lançamento a receber de cheque, fará a liquidação total.

Manuais Referenciados

• Remessa de Custódia de Cheques Configurável
• Retorno de Custódia de Cheques Configurável
• Configurar Leitor de Cheques