Exibir código-fonte para Introdução Gestão Financeira

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[[GF_Gestão Financeira|Gestão Financeira]] >
[[Introdução_Gestão_Financeira|Gestão Financeira]]

=Objetivo e Funcionamento=
<p align="justify">Proporciona o gerenciamento financeiro da empresa por meio de visões financeiras, contábeis e gerenciais, através do controle e acompanhamento das receitas e despesas e da análise da disponibilidade financeira,  através de Fluxos.
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Possibilita uma operacionalização automatizada do processo financeiro, agilizando as decisões do dia-a-dia, além de fornecer informações gerenciais que auxiliam à tomada de decisão. 
Controla contas correntes e caixa, contas a pagar e a receber, emite relatórios em quaisquer moedas, bloquetos bancários, emissão de cheques e liquidação dos títulos individuais ou em lote, parciais ou totais, controle de comissões multinível, geração de arquivos padrão CNAB de cobrança, pagamento e retorno, que é enviado e recebido dos bancos via modem, agilizando e automatizando o processo de contas a pagar e a receber.
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Permite obter informações tais como: receitas e despesas por contas financeiras, contábeis e gerenciais, comparação dos últimos 12 meses, avaliação de custos indiretos da empresa, variação no faturamento e pagamentos, previsão de despesas e fluxo sintético de movimentação financeira diária.
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Além dos relatórios normais de cadastro o sistema emite listagem de Contas a Pagar e a Receber, Efetivações, Extrato de Bancos, Saldo Diário de Bancos, Movimento de Caixa, Faturamento, Posições Financeiras e Diário Auxiliar de Clientes e Fornecedores, Comissões e controle de saldos de comissões por faturamento e recebimento, Síntese e Fluxo Financeiro e Gerencial, Registro de Duplicatas, Controle de Comissões, entre outros. O sistema integra-se ao módulo Contábil, permitindo também exportar arquivo para ser lido por outros sistemas de Contabilidade, inclusive rateios gerenciais. Também é possível a emissão de cheques e recibos com liquidação automática no Contas a Pagar, exportação de clientes em atraso para ser aproveitado por editores de textos para emissão de cartas de cobrança ou envio de fax.
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[[GF_Rotinas_EDI_Transmite_Remessa Débito em Conta|Remessa Débito em Conta]]
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[[GF_Rotinas_EDI_Transmite_Integração SADIG_Exportar SADIG-ContaReceb(Abto)|Exportar SADIG-ContaReceb(Abto)]]
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=Procedimentos para Implantação=
<p align="justify">Antes de iniciar o uso do módulo Gestão Financeira, é importante que você tenha previamente definida a estrutura do seu plano de contas. Esta estrutura depende diretamente das necessidades gerenciais de sua empresa, pois ela deverá conter as sínteses de suas operações de receitas e despesas. Caso você ainda não possua um plano de contas definido, juntamente com a instalação do CIGAM, foi instalada uma base de demonstração e treinamento chamada TESTE, onde você pode esclarecer inúmeras dúvidas a respeito da estrutura de um plano de contas. Caso você não deseje controlar contas, ou pelo menos não no momento, você precisa ao menos cadastrar uma conta em ‘branco’. 
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Em primeiro lugar é necessário decidir se a empresa pretende fazer integração com a contabilidade. O CIGAM permite também a integração contábil com outros sistemas, através de exportação de dados.
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O CIGAM possui dois métodos diferentes de utilização de contas e rateios: Rateio Gerencial e Contábil. Você determina qual o método a utilizar na configuração deste módulo.
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O primeiro método (Rateio Gerencial) consiste de que a partir de cada lançamento financeiro se defina apenas uma conta financeira e uma ou mais contas gerenciais relacionadas (rateios). Obs.: Aconselha-se a não utilizar este método caso você pretenda fazer integração com a contabilidade.
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<center>'''Método Rateio Gerencial'''
[[Arquivo:Metodo rateio gerencial.png|750x500px|semmoldura|Método Rateio Gerencial]]
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<p align="justify">O segundo método (Rateio Contábil), ideal para usuários com integração com a contabilidade, consiste de que a partir de um lançamento financeiro se defina uma conta financeira e uma ou mais contas contábeis (definidos no plano contábil), que por sua vez podem ter um ou mais rateios de contas gerenciais. Diferencia-se do primeiro método, principalmente por tratar diretamente com o plano de contas contábil.
É possível associar uma conta financeira a um reduzido contábil, bastando para isto informar o reduzido contábil e optar pelo rateio (coluna rateio do cadastro de contas financeiras).

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[[Arquivo:Metodo rateio contabil.png|center|500px|semmoldura|Metodo_Rateio_Contabil]]

=Esclarecimentos sobre a organização das Contas Gerenciais e Contábeis=

Normalmente, as Contas Gerenciais são meramente um grupo de contas separado do Plano Contábil, mas o Cigam permite que sejam criadas numa tabela separada ou ambas na mesma tabela.

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<center>'''Grupo Contas Gerenciais'''
[[Arquivo:Grupo Contas Gerenciais.png|750x500px|semmoldura|Grupo_Contas_Gerenciais]]
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<p align="justify">O diagrama acima apresenta os Nomes Lógicos GFCONTABIL e GFGERENCIAL que relacionam os mesmos ao arquivo e os nomes dos arquivos físicos que conterão os dados referentes às contas.
No caso, o sistema poderá utilizar para cada conta um arquivo ou utilizar um mesmo arquivo (SAECPCC) que abrangerá as duas contas.

=Indexação e Desindexação (Simples e Dupla Conversão)=

Ao se deparar com um campo "Dupla Conversão" em uma tela dos seguintes relatórios / rotinas:

*Cópia de Cheques com Vistos

*Contas a Pagar'''

*Contas a Pagar/Fornecedor'''

*Contas a Receber'''

*Abertos por Cliente'''

*Diferencial de Juros'''

*Inversão Gerencial'''

'''Cálculo do Sistema Simples:'''

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<center>'''Simples Conversão'''
[[Arquivo:Calculo Conversao Simples.png|750x500px|semmoldura|Calculo_Conversao_Simples]]
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=Exemplos de Indexação e Desindexação=

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<center>'''Indexação_Desindexação'''
[[Arquivo:Indexacao desindexacao.png|750x500px|semmoldura|Indexacao_desindexacao]]
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==Como configurar sua máquina para impressão de Cheques==

Eis os passos que você deve seguir para configurar sua máquina para impressão de cheques em uma impressora de cheques em rede:

1) No prompt do DOS (CMD ou Command na linha de comando), capturar a printer com o comando NET USE LPT1:\\COMPUTADOR\IMPRESSORA / persistent:yes

2) Configurar a porta LTP1 de sua máquina apontando para a porta COM2 (pelo Painel de controle do Windows)

3) No arquivo autoexec.bat, inclua as seguintes linhas de comandos:
	MODE LPT1:=COM2
	MODE COM2:9600,N,8,2,P
Obs.: caso você tenha Windows XP, crie em ambiente DOS (via edit do DOS) um arquivo chamado Impressora.bat e na pasta Inicializar (ambiente Windows) inclua este arquivo na relação de programas a serem executados na inicialização.

4) Para impressão dos cheques, as empresas para as quais você imprimirá os cheques, não devem possuir acentos ou cedilhas, nos campos Nome e Cidade no cadastro destas empresas.

5) O Nome lógico IMPRESSORA1, deve conter a informação: >LPT1:

=Saldo Inicial do Portador=

O sistema permite duas formas para o controle do saldo inicial mensal do portador. Você deverá escolher uma delas para que os saldos sejam calculados corretamente:

'''1 - Automático:''' é o controle mais indicado, basta definir no cadastro de portadores disponível em Finanças – Gestão Financeira – Parâmetros, a data inicial, que será utilizada como base para o cálculo automático do saldo. Mais informações verificar o cadastro de portadores. 

'''2 - Manual:''' antes da primeira movimentação do mês, executar a rotina disponível em Finanças – Gestão Financeira – Rotinas – Operacionais – Transporte Saldo Anterior.
Importante: se você já utiliza a opção manual, poderá passar para a automática, para isto, basta informar a data inicial no portador. 

=Pré-Requisitos=

Da mesma forma que o Plano de Contas, existe outros cadastros que devem ter previamente alguma consistência para o completo e perfeito controle de todas as operações neste módulo.

Tenha como base a seguinte seqüência de operações para garantir pleno sucesso na utilização deste módulo.

*Contas
*Plano de Contas Contábil (se utilizar integração contábil)
*Plano de Contas Gerencial (se utilizar integração contábil)
*Históricos
*Índices
*Projetos
*Portador (Bancos)
*Tipo de Pagamento
*Rateios Padrões
*Empresas (no módulo Cadastros Gerais)
*Cadastro FEBRABAN

=Estrutura de Plano de Contas Financeiro=

O Plano de Contas Financeiro é opcional, permite uma visão simplificada das Receitas e Despesas, através do Fluxo de Caixa e Sínteses Financeiras. Deve ser utilizado quando for necessário um tratamento diferenciado para sintetizar contas que normalmente pertencem ao Plano Contábil. 

A proposta principal do plano financeiro é permitir o acompanhamento sintético da situação financeira da empresa no que se refere às receitas e despesas. Por isto ele tem estrutura de dados independente das contábeis.

Podemos dizer que houve um espelhamento parcial do plano contábil, suas contas de receitas e despesas, para o financeiro, flexibilizando sua utilização.

A arquitetura do Cigam não prevê rateios para o plano financeiro, é necessário que seja absolutamente sintético, pois não faz sentido ao gestor tratar um fluxo de caixa com um plano de contas de mais de uma folha. Além disto, é necessário que seja apenas uma conta para facilitar pesquisas rápidas e filtros no sistema, quando se trata de outra tabela de rateios qualquer pesquisa tem seu desempenho drasticamente reduzido. É praxe nas despesas fazer referência simples a uma conta genérica ‘Fornecedores’.

O Plano de Contas Financeiro possui três níveis de totalização. A conta deve ter um código hierárquico, um nome (descrição) e deve ser caracterizada por um tipo, que pode ser:

*'''T =''' conta totalizadora geral (Título)
*'''S =''' conta sub-totalizadora (Sub-título)
*'''A =''' conta analítica (que recebem os lançamentos)

Pode-se utilizar um plano adicional mais detalhado para fins de rateio, chamado de Conta Gerencial; se este for o caso, cada conta que utilizar rateio deve ter o campo Rateio preenchido com Sim. Se também for utilizado um Plano Contábil, então o rateio gerencial será subordinado à conta contábil e não à conta financeira.

Caso opte por informar na coluna “Contábil”, o reduzido contábil da conta contábil referente a esta conta financeira e optar por SIM na coluna “Rateio”, ao gerar os rateios no lançamento o sistema já apresentará este reduzido contábil para o rateio com 100% para o rateio.

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<center>'''Conta Financeira'''
[[Arquivo:Conta Financeira.png|750x500px|semmoldura|Conta_Financeira]]
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