Open Banking Itaú - Retorno de Cobrança Itaú com Data de Liquidação diferente do Extrato de Crédito

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Importante: As dicas e orientações contidas neste documento referem-se a casos atendidos em Ordens de Serviço do Suporte. Portanto, são sugestões para possíveis soluções relacionadas às situações apresentadas.
Podem existir casos que não sejam completamente resolvidos ao seguir as dicas desta WIKI. No entanto, a premissa para o atendimento é que, inicialmente, sejam avaliadas estas orientações.

Palavras-Chave

Open. Banking. Itaú. Retorno. Título. Lançamento. Cobrança. JSON. Data de Liquidação. Data de Crédito. Extrato. Float. D+1. D+0. Data de Ocorrência. Francesinha. API. Banco. Bancário. Bancária.

Open Banking Itaú - Retorno de Cobrança Itaú com Data de Liquidação diferente do Extrato de Crédito

Quando houver divergência entre a data de liquidação apresentada no retorno bancário do Itaú (via Open Banking) e a data demonstrada no extrato, recomenda-se realizar as validações abaixo, seguindo a ordem apresentada nas seções seguintes.

Rotina de Retorno Open Banking - Conferência das abas Filtros e Parâmetros

Avalie se as abas Filtros e Parâmetros, na rotina de retorno bancário, estão preenchidas conforme as boas práticas indicadas nos manuais GF - Como Fazer - Open Banking para Banco Itaú e GF - Como Fazer - Open Banking.

O correto preenchimento dessas abas garante a leitura adequada dos retornos disponibilizados pelo banco.

Comparação entre relatórios bancários e arquivo JSON da API

Consulte o extrato bancário ou francesinha para consultar a data real de crédito do título e compare com as informações do arquivo JSON de retorno, disponibilizado pela API do banco.

Como acessar o JSON no CIGAM

• Acesse o lançamento financeiro;

• No menu lateral, selecione Histórico;

• Clique nos três pontinhos …;

• Acesse os arquivos JSON de registro e retorno;

• Se necessário, copie o conteúdo para um editor de texto para conferência.

O que validar no JSON

Utilize Ctrl + F e pesquise por:

• Título liquidado

• Data

Essas informações indicam a data de liquidação enviada pela API, que é a data utilizada pelo CIGAM para realizar a liquidação.

Compare essas datas com os relatórios bancários.

Possíveis cenários identificados

Datas diferentes entre JSON de retorno fornecido pelo banco e o relatório bancário

Nesse cenário, poderá avaliar:

• Acionar o gerente de cash do banco Itaú, para apresentar a situação;

• Verificar se a situação pode estar relacionada ao Float D+1;

• Se estiver relacionado ao Float, negociar com o banco a possibilidade de ter Float D+0;

• Negociar com o banco a possibilidade de enviar no JSON de retorno, a data de crédito, além da data de ocorrência;

• Optar pela leitura de retornos via arquivo CNAB, no qual o Itaú habitualmente informa a data de crédito, considerando o Float negociado com o banco, até que o banco avalie a possibilidade de passar a enviar a data de crédito no JSON de retorno.

Manuais Referenciados

• GF - Como Fazer - Open Banking para Banco Itaú
• GF - Como Fazer - Open Banking