GF - Como Fazer - Remessa PEFIN e reciprocidade SERASA
Rotina de Remessa - SERASA PEFIN
Gestão financeira/Rotinas/EDI/Transmite/Remessa SERASA PEFIN A rotina de remessa SERASA PEFIN tem por objetivo enviar e/ou remover um cliente no registro de negativados do SERASA.
Parâmetros base
Cadastro de empresas
O padrão do CIGAM para que uma empresa seja observada pela rotina de remessa PEFIN é que o campo “Considerar na remessa PEFIN – SERASA”. Este campo já vem marcado como padrão em todos os cadastros de empresas e caso o cliente queira que uma empresa não seja considerada na remessa PEFIN, deve desmarcá-lo manualmente no cadastro de empresa ou através do botão “empresas” disponível na própria rotina conforme as imagens abaixo.
OBS: esta opção deve estar desmarcada em todos os contatos do cadastro de empresa a fim de não submeter o cadastro à rotina. O único cadastro preenchido automaticamente com este campo marcado é o contato zero. Os demais só serão marcados mediante interação do usuário.
Manutenção de empresas pelo botão "Empresas"
O botão ‘empresas’ da rotina de remessa PEFIN irá apresentar todas as empresas abrangidas pelos filtros informados na rotina e o usuário poderá desmarcar aquelas empresas que ele não quiser enviar no arquivo de negativação.
OBS: Ao desmarcar uma empresa nesta lista, o campo “Considerar na remessa PEFIN – SERASA” do contato zero da empresa será desmarcado, desta forma, não enviando mais esta empresa em futuras execuções.
Para que uma empresa desmarcada passe a ser enviada novamente, basta que um dos processos acima seja realizado, ou marcar a opção “Considerar na remessa PEFIN – SERASA” no contato zero do cadastro de empresas, ou marcar a opção “S/N” do botão “empresas” da própria rotina.
Execução da rotina
A rotina de remessa SERASA PEFIN possui dois tipos de arquivo, sendo: 1 – Simples e 2 – Com registro de boleto. E duas visões, sendo elas 1 – Inclusão e 2 – Exclusão. Os tipos de arquivo serão explicados separadamente neste documento. Já as visões de inclusão e exclusão serão apresentadas abaixo:
Visão de inclusão (tipo de remessa = inclusão)
Ao executar a rotina no modo inclusão, serão considerados todos os lançamentos financeiros em aberto que satisfizerem os filtros da rotina. Dependendo de algumas opções da guia opções, lançamentos excluídos e lançamentos já enviados, mesmo que dentro dos filtros poderão ser desconsiderados conforme o que estiver selecionado nas respectivas opções. Deste modo, o envio do arquivo de inclusões para o SERASA irá negativar todas as empresas constantes nele.
OBS: caso você queira gerar um relatório a fim de apresentar quais os clientes foram incluídos no SERASA PEFIN, a nossa sugestão é o relatório “*Lançamentos Gerais” ele possui variáveis relativas aos campos PEFIN através da Tag “<!$MG_lanc_dt_remessa_serasa>” . Desta forma, os lançamentos em aberto com data informada nesta TAG serão os incluídos no SERASA e os lançamentos liquidados, serão aqueles excluídos na instituição.
Visão de exclusão (tipo de remessa = exclusão)
Ao executar a rotina na visão de exclusão, todos os lançamentos que tiverem o Checkbox “Remessa SERASA PEFIN” e já estiverem liquidados, serão enviados no arquivo para que eles removidos do cadastro de negativados.
IMPORTANTE: No CIGAM não há nenhuma alteração no lançamento, mesmo após o seu envio de exclusão, o lançamento permanecerá com o campo referente ao PEFIN marcado. O indicativo de que este cliente não deveria estar mais negativado se dá pelo fato de o lançamento já estar liquidado.
Visão Ambos (tipo de remessa = ambos)
A visão ‘ambos’ para o tipo de remessa engloba das duas visões inclusão/exclusão em um único arquivo, inclusive esta é a opção sugerida pela CIGAM CORP para ser usada na rotina de remessa PEFIN, deste modo, o cliente precisa executar a rotina apenas uma vez, gerando apenas um arquivo. Nele estarão presentes os clientes inadimplentes (para inclusão da negativação) e os adimplentes (para a remoção da negativação).
Execução da rotina no arquivo do tipo SIMPLES
A opção simplificada é aquela em que é realizada apenas a negativação do cliente, é a opção normalmente utilizada. Neste formato de execução a área relativa a boletos da rotina não é utilizada e fica desabilitada.
Aba filtros
Na aba filtros são informados os filtros que irão determinar os lançamentos que serão submetidos ao envio, informe-os conforme as suas parametrizações do CIGAM.
Aba opções
Já na aba opções, informe:
- um caminho de rede já contendo o nome do arquivo de remessa que gostaria de gerar.
- o tipo de remessa para este exemplo é o SIMPLES.
- o tipo de arquivo pode ser inclusão, exclusão ou ambos. A nossa sugestão é a de que sempre se use “ambos”, uma vez que gerar os arquivos de inclusão e exclusão separadamente não é vantajoso, só exigiria uma execução adicional dela.
- O campo portador deve usar um portador exclusivo para o PEFIN, uma vez que este arquivo possui um sequencial que precisa ser respeitado, desta forma, crie um portador específico chamada “remessa PEFIN” e informe no seu campo “sequência remessa” o número da remessa SERASA em que você se encontra. Desta forma a rotina, quando executada irá utilizar este número +1 para a nova remessa enviada.
- Natureza da operação, utilize “DP Duplicata”, este é o formato mais comum, existem outras que podem ser selecionadas, mas o padrão mais comum é o código DP.
- O lançamento financeiro, após passar pela remessa PEFIN, têm o seu campo “Remessa SERASA Pefin” marcado, bem como recebe a data em que ele foi enviado. A opção “Enviar somente lançamentos não marcados” é uma opção que irá avaliar apenas os lançamentos que possuam este campo desmarcado, assim prevenindo um reenvio de uma empresa já negativada.
- Marque a opção “Considerar fatura/complemento” para que estes dados sejam enviados juntamente no arquivo de remessa
- Marque a opção “Considerar exclusões enviadas anteriormente” para que não sejam enviados títulos já excluídos anteriormente que ainda estejam sendo abrangidos pelo filtro da rotina.
- E por fim a opção “Considerar apenas empresas ativas” irá desconsiderar qualquer cadastro de empresa que estiver marcado como “inativo” mesmo que os demais filtros sejam satisfeitos.
Após a execução da rotina, os lançamentos que entraram na remessa terão o seu campo “Remessa SERASA PEFIN” marcados e a data de inclusão será atualizada.
Remessa PEFIN com emissão de boleto
Esta é a versão da rotina que trabalha com a emissão do boleto de cobrança da dívida através da própria SERASA, para o uso desta modalidade, a opção “tipo remessa = com registro de boleto”:
Com o uso desta modalidade se faz necessário o uso da rotina de retorno, que é onde se importa o retorno do SERASA com a situação dos boletos para os clientes negativados, conforme abaixo (gestão financeira/rotinas/edi/recebe/serasa/retorno pefin):
Ao ler o arquivo, o CIGAM irá identificar os títulos em aberto e tentar liquida-los conforme o retorno.
OBS: na data da criação deste documento (06/2024) não se tem notícia de nenhum cliente CIGAM que execute esta rotina, de modo que há a possibilidade de o SERASA não disponibilizar este serviço. Caso haja interesse na sua implementação, é necessária a consulta da sua disponibilidade na SERASA primeiro.
Remessa SERASA Simplificado e Remessa SERASA Conciliação
Também chamadas de “Reciprocidade” pela SERASA, estas duas rotinas contemplam um intercambio de informações entre a SERASA e o Cliente CIGAM. Onde o cliente disponibiliza os seus dados de contas a receber (e liquidações) para a SERASA, em troca de uma disponibilidade maior de informações nas consultas realizadas na instituição. Assim, a SERASA aumenta o volume de dados de empresas em sua base e em disponibiliza essas informações de hábitos de pagamento às empresas que cooperam desta forma.
Fluxo da rotina
Todo o processo se inicia com um combinado entre SERASA e o Cliente onde é determinada a frequência com que o Cliente irá disponibilizar os seus dados para a SERASA.
Gestão financeira/Rotinas/EDI/Transmite/Remessa SERASA Simplificada
Nos filtros, deve ser respeitado o filtro “periodicidade” e realizar a geração e envio do arquivo para a SERASA conforme definido entre as partes.
Gestão financeira/Rotinas/EDI/Transmite/Remessa Serasa Conciliação
Ao fechamento do mês, o SERASA irá enviar um arquivo para conciliação (arquivo de origem) a ser apontado na rotina “Remessa SERASA Conciliação” e apontar um arquivo de destino, este arquivo será atualizado com a data de liquidação de todos os títulos que foram liquidados e que estavam no arquivo de origem, este novo arquivo deverá ser enviado para a SERASA a fim de atualizar os pagamentos dos títulos registrados durante os envios periódicos.
