CNAB Retorno Personalizado de Cobrança - Liquidação por Data de Ocorrência e Data de Crédito

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Esta FAQ tem a finalidade de demonstrar o processo de retorno bancário do CNAB de Cobrança (neste caso CNAB 400), para liquidação utilizando a Data de Ocorrência ou a Data de Crédito.

Lançamento utilizado como exemplo, o qual será liquidado através do Retorno Personalizado:

Liquidação por Data de Crédito

É necessário avaliar o layout do banco, para identificar em qual posição é listada a data de crédito. Neste exemplo, vamos utilizar o banco Sicredi, mas o procedimento é o mesmo, indiferente do banco:

Sendo assim, no EDI a tag det_dt_ocorrencia deve estar parametrizada indicando qual posição e máscara:

Atenção: Cada banco pode enviar a data em um formato diferente, é necessário avaliar como o banco envia e parametrizar a máscara seguindo o formato que o banco enviou. Importante o registro que Ano é representado pela máscara Y, Dia = D e Mês = M.

Seguindo este exemplo, o banco enviou a data como 20231113 (representando 13/11/2023), sendo assim a máscara no EDI deve ser YYYYMMDD:

Vamos ao Retorno:

Importante: Quando selecionada liquidação por Data de Crédito, os títulos serão liquidados com a data de ocorrência do retorno se a identificação de ocorrência for igual a 02, senão serão liquidados com a data de crédito.

Neste exemplo a ocorrência de retorno no arquivo, é 06:

Considerando que foi selecionada a liquidação por Data de Crédito, o lançamento foi liquidado com data 13/11/2023:

Liquidação por Data de Ocorrência

É necessário avaliar o layout do banco, para identificar em qual posição é listada a data de ocorrência. Neste exemplo, vamos utilizar o banco Sicredi, mas o procedimento é o mesmo, indiferente do banco:

Sendo assim, no EDI a tag det_dt_ocorrencia deve estar parametrizada indicando qual posição e máscara:

Atenção: Cada banco pode enviar a data em um formato diferente, é necessário avaliar como o banco envia e parametrizar a máscara seguindo o formato que o banco enviou. Importante o registro que Ano é representado pela máscara Y, Dia = D e Mês = M.

Seguindo este exemplo, o banco enviou a data como 101123 (representando 10/11/2023), sendo assim a máscara no EDI deve ser DDMMAA:

Vamos ao Retorno:

Considerando que foi selecionada a liquidação por Data de Ocorrência, o lançamento foi liquidado com data 10/11/2023: